¿Es legal tener un millón de dólares en efectivo en Ecuador? Esto dice la ley
El hallazgo millonario en el norte de Quito expone las estrictas reglas para justificar grandes sumas de dinero en Ecuador.
Una caja fuerte con casi un millón en Quito activa alertas: esto debes saber sobre el dinero en efectivo y la ley.
Un hallazgo inesperado encendió las alertas en el norte de Quito. En uno de los complejos corporativos más exclusivos de la capital, un operativo antidrogas dejó al descubierto una caja fuerte con $ 992.560 en efectivo, escondida en una bodega subterránea.
El caso no solo sorprende por la cantidad, sino por el lugar: una zona de alto movimiento empresarial, rodeada de oficinas modernas, ejecutivos y servicios de primer nivel.
El ministro del Interior, John Reimberg, confirmó en una entrevista con Andrea Bernal que ya se identificó al propietario del dinero.
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"Las investigaciones continúan, lo que les puedo adelantar es que sabemos quién es el propietario de la bodega. Es una persona vinculada al mundo minero", afirmó.
La autoridad también descartó, por ahora, vínculos con la justicia o con nombres que circularon tras el hallazgo, incluidos supuestos nexos con la Función Judicial.
El hallazgo millonario en el norte de Quito expone las estrictas reglas para justificar grandes sumas de dinero en Ecuador.
¿Es ilegal tener tanto dinero en efectivo?
La respuesta corta es no. En Ecuador no existe una ley que prohíba poseer grandes cantidades de dinero en efectivo. Sin embargo, el verdadero problema aparece cuando no se puede justificar su origen.
La normativa vigente es clara: si una persona no demuestra de forma documentada de dónde provienen esos fondos, puede enfrentar una investigación por lavado de activos.
Además, el Código Orgánico Integral Penal (COIP) contempla el delito de enriquecimiento privado no justificado, que sanciona el incremento patrimonial sin respaldo legal.
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El dinero en efectivo tiene límites en la práctica
Aunque tener el dinero no es delito por sí solo, usarlo sí tiene fuertes restricciones en Ecuador:
- Pagos mayores a $500: deben realizarse a través del sistema financiero para que tengan validez tributaria.
- Transacciones desde $10.000: no pueden hacerse en efectivo y deben canalizarse obligatoriamente por bancos o cooperativas.
Estas medidas forman parte de las políticas de control para evitar el lavado de dinero.
Alertas en depósitos y movimientos
El control también se activa cuando el dinero entra al sistema financiero o cruza fronteras:
- Más de $10.000 al salir o ingresar del país: debe declararse obligatoriamente en Aduanas. No hacerlo implica multas del 30% y posibles sanciones penales.
- Depósitos bancarios elevados: generan reportes automáticos a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), que exige justificar el origen del dinero.
Un caso que sigue bajo la lupa
El hallazgo de los 992.560 dólares en Quito abre más preguntas que respuestas. Aunque ya se conoce al propietario de la bodega, las autoridades mantienen las investigaciones en curso.
Porque, en Ecuador, no se trata solo de tener dinero… sino de poder explicar de dónde salió.