Bancos fantasma en Ecuador: cómo operaban 68 entidades sin autorización oficial
Superintendencia detecta 68 bancos fantasma en Ecuador que operaban sin autorización ni registro oficial: así funcionaban
En Ecuador, entidad de control detectó decenas de bancos fantasma.
La Superintendencia de Bancos de Ecuador detectó en un año un total de 68 entidades que “se hacen pasar por bancos”, conocidas como bancos fantasma, que operaban sin ningún tipo de autorización oficial. Estas instituciones no estaban registradas ni en la Superintendencia de Bancos ni en la de Economía Popular y Solidaria, lo que las hacía ilegales y difíciles de rastrear.
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El superintendente Roberto Romero explicó que, tras descubrir uno de estos bancos apenas tres días después de asumir su cargo el 7 de enero de 2025, se inició un proceso de seguimiento que incluyó inspecciones directas y coordinación con la Fiscalía General del Estado y la Unidad de Análisis Financiero (UAFE).
¿Cómo detecta la Superintendencia estas entidades?
Romero detalló que la supervisión incluye varias estrategias:
- Verificación del registro de cada institución en la Superintendencia de Compañías
- Monitoreo de las redes sociales en busca de ofertas sospechosas
- Habilitación de canales directos para que los ciudadanos denuncien bancos irregulares
“Es un trabajo que hemos tenido que pulir para encontrarlos, pero es como el gato y el ratón: siempre se están escapando, son delincuentes, trabajan bajo la oscuridad”, señaló Romero.
Operativos y cierre de los bancos fantasma
El superintendente participó personalmente en la clausura de algunas de estas entidades, mostrando fotografías de los operativos donde portaba chaleco antibalas. Según Romero, aunque la mayoría de los bancos fantasma ya fueron cerrados, aquellos que aún no lo están están sujetos a procesos judiciales.
Recreación de un operativo frente a un banco.
“Por parte nuestra, la mayoría están cerradas, y las que no están cerradas, están en procesos para meterles presos, pero no están operando”, comentó sobre el destino de estas 68 entidades.
Impacto en la ciudadanía y advertencias
Dado que estos bancos no reportan información financiera, la Superintendencia desconoce cuántos clientes tenían o el volumen de recursos captados. Para evitar fraudes, se han publicado en la web oficial los nombres de las entidades no autorizadas.
Romero enfatizó que, en algunos casos, estas instituciones cambian de actividad para evadir la ley: “Ya están reportadas para que no capten recursos. De pronto están defendiéndose y si eran peluquería, ahora sí están trabajando como peluquería”.
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