Lavado de activos en Ecuador: Las siete actividades ilícitas que más usa el narco

El lavado de activos se ha convertido en uno de los pilares que sostiene a la delincuencia organizada en Ecuador, no solo por el narcotráfico, sino por una combinación de factores estructurales que facilitan la circulación de dinero ilícito dentro del sistema financiero formal. Así lo advierte Kléber Carrión, exoficial de Inteligencia y experto en seguridad y crimen organizado.

Carrión explica que el lavado de activos no responde únicamente al negocio de las drogas. “Es propio de una economía dolarizada como la nuestra, pero también de las deficiencias en el control de los activos y de cómo permitimos que esos recursos ingresen al circuito financiero normal”, señala. 

Flujos que se blanquean en el Ecuador

En ese contexto, actividades ilícitas como la extorsión, la minería ilegal o incluso irregularidades en la contratación pública también generan flujos de dinero que luego deben ser blanqueados.

(Te invitamos a leer: ¿Qué es el Caso Goleada, por el que fue detenido el alcalde de Guayaquil?)

Según el experto, las organizaciones criminales no recurren a un solo mecanismo, sino a estructuras combinadas que les permiten ocultar el origen del dinero, dispersarlo y, finalmente, legitimarlo. 

Las siete actividades vinculadas el lavado en Ecuador

A partir de investigaciones judiciales y patrones recurrentes detectados por los organismos de control, hay siete actividades ilícitas que destacan como las más utilizadas para el lavado de activos en el país.

(Además: Caso Goleada: abogado de Aquiles Álvarez se pronuncia sobre aprehensión del alcalde)

La primera es el uso de empresas de fachada (1), negocios creados para justificar ingresos que no corresponden con su actividad real o que apenas funcionan para simular operaciones comerciales. A esto se suma el comercio exterior ficticio, mediante exportaciones o importaciones infladas o inexistentes (2), una modalidad que aprovecha la posición portuaria del Ecuador.

Otra vía frecuente es la compra y venta de bienes inmuebles (3), que permite transformar grandes sumas de dinero ilícito en patrimonio aparentemente legal. La minería ilegal y el tráfico de oro (4) también ocupan un lugar central, ya que el oro es un activo de alto valor, fácil de mover y difícil de rastrear cuando se mezcla con producción legal.

Carrión identifica además los negocios de alta rotación en efectivo (5), como bares, restaurantes o gasolineras, que facilitan la mezcla de ingresos legales con dinero proveniente del delito. 

El uso de testaferros y del círculo familiar (6) es otro patrón recurrente, donde terceros figuran como propietarios para ocultar al verdadero beneficiario final. Finalmente, están los movimientos financieros irregulares (7), como depósitos fraccionados, préstamos simulados o transferencias internacionales sin sustento económico.

Institucionalidad frágil en Ecuador

El experto advierte que estas prácticas prosperan en un entorno donde la institucionalidad es frágil y la confianza ciudadana está erosionada. “Cuando hay poder económico, influencia política o estructuras criminales fuertes, los controles terminan siendo un saludo a la bandera”, sostiene.

Para Carrión, combatir el lavado de activos no pasa solo por más operativos o reformas legales aisladas, sino por transparentar la administración de justicia y reducir los niveles de impunidad. De lo contrario, el país seguirá siendo un terreno fértil para que el dinero ilícito se infiltre, se normalice y fortalezca a las organizaciones criminales que hoy alimentan la violencia.