Un complejo esquema piramidal denominado Holding Fortunario ha afectado a aproximadamente 4.000 personas en Ecuador, incluyendo un número significativo de jubilados, quienes confiaron sus ahorros a esta estructura fraudulenta que operó entre 2021 y 2023. La Fiscalía General del Estado procesó a 11 personas naturales y cinco empresas vinculadas a esta estafa masiva y captación ilegal de dinero, por un monto aproximado de 36.9 millones de dólares.

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La organización ofrecía a sus víctimas inversiones con rendimientos mensuales entre el 17 % y el 21 %, cifras considerablemente superiores a las reguladas por el Banco Central del Ecuador. Sin embargo, estas ganancias nunca se materializaron, dejando a miles en pérdidas económicas importantes.

Durante las audiencias de formulación de cargos celebradas los días 7 y 8 de agosto de 2025, la Fiscalía explicó que la red aprovechó las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19 para promocionar sus servicios a través de redes sociales, eventos públicos y una página web. Las víctimas, mayormente personas entre 30 y 40 años y jubilados, fueron atraídas con la promesa de ganancias rápidas y seguras, sin el respaldo ni autorización de los organismos reguladores del sistema financiero.

¿Cómo operaba el esquema y qué medidas se tomaron?

Para generar confianza, los implicados crearon varias empresas vinculadas, como Sapphire-gruup Cia. Ltda., Inspira Cia. Ltda., Inspiradigital Cia. Ltda. y Buddhish Gold App S.A.S., abriendo oficinas en distintas provincias como Pichincha, Chimborazo, Tungurahua, Cotopaxi, Santo Domingo de los Tsáchilas e Imbabura. Esta estructura buscaba aparentar un respaldo corporativo sólido para engañar a las víctimas.

La Fiscalía formuló cargos basándose en más de 70 elementos de convicción contra los once investigados, quienes enfrentarán procesos por estafa masiva y captación ilegal de dinero, delitos tipificados en los artículos 186, inciso tercero, y 323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP).

Como medidas cautelares, un juez anticorrupción impuso la prohibición de salida del país y presentaciones periódicas ante la Fiscalía para los implicados, además de ordenar la retención de todas sus cuentas bancarias. Aunque la Fiscalía solicitó prisión preventiva, esta fue negada.

Lista de empresas involucradas:

• Fortunario Activos Digitales
• Sapphire-gruup Cia. Ltda.
• Inspira Cia. Ltda.
• Inspiradigital Cia. Ltda.
• Buddhish Gold App S.A.S.

De acuerdo con la Fiscalía, este caso pone en evidencia la vulnerabilidad de la ciudadanía frente a promesas financieras fraudulentas y la importancia de verificar la legitimidad de las inversiones, especialmente en contextos económicos difíciles.

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