La Superintendencia de Bancos identificó un total de 32 entidades que ofrecen servicios financieros sin estar autorizadas para operar en el país. La institución actualizó su lista oficial este 20 de mayo de 2025 y advierte que estas empresas no pueden captar dinero, ofrecer créditos, ni gestionar inversiones dentro del sistema financiero nacional.

Este nuevo informe se suma a las constantes alertas emitidas por la Superintendencia a lo largo del año, luego de que en ocasiones anteriores se reportaran 29 entidades en situación irregular. La cifra ha aumentado a 32, lo que preocupa a las autoridades debido al posible riesgo para la ciudadanía que confía en estos servicios sin verificar su legalidad.

Las entidades no reguladas siguen en aumento

De acuerdo con el comunicado oficial, estas organizaciones no forman parte del sistema financiero autorizado del país y, por tanto, no están bajo ningún tipo de supervisión o control legal. Su actividad se considera irregular, y en muchos casos, podría constituir una estafa si captan recursos del público sin cumplir los requisitos legales.

(Te puede interesar: Bono de Desarrollo Humano 2025: familias pueden recibir hasta $ 150 por sus hijos)

La Superintendencia recuerda que, según el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural o jurídica que no esté registrada y autorizada puede realizar operaciones propias del sector financiero, como captar dinero o promocionar servicios financieros a través de publicidad engañosa.

La institución exhorta a la ciudadanía a no dejarse llevar por promesas de préstamos inmediatos o inversiones con altos rendimientos, ya que estos ofrecimientos suelen ser parte de esquemas que no garantizan la devolución del dinero ni protección legal.

Además, invita a la población a verificar siempre si una entidad está debidamente registrada antes de entregar cualquier monto o firmar compromisos. Para ello, ofrece dos herramientas clave: el listado actualizado de entidades no autorizadas, disponible en su sitio web, y el catastro público de instituciones reguladas.

Canales para denuncias y lista actualizada

La Superintendencia también ha dispuesto canales para que los usuarios puedan denunciar actividades sospechosas relacionadas con servicios financieros no regulados. A través de sus plataformas oficiales, los ciudadanos pueden consultar si una organización tiene permiso para operar y reportar cualquier anomalía. Las entidades que, hasta la fecha, han sido identificadas por operar sin autorización son:

•  Presta Mayor, Avancréditos
• Jiigo S.A.S.
• Préstamos_personalrapido
• Finanweb
• Crédito Coopa Desarrollo
• Proaccion.online
• Créditos_Bankintells
• Timplie
• Coopsalate Créditos online
• Financiera Bolivariana de Créditos
• Globalinvesment S.A.
• Misú
• Banco Crédito Muttuakl
• Corp. Inversiones
• Fe y Esperanza.ec
• Jasmirps
• Natural Credit
• Inmocash-Inmoauto
• Credicapital
• Construye tu futuro financiero-Ecu
• Préstamos Quito
• Autoesternacorp S.A.S.
• Préstamo institucionales
• Crédito Amigo Ecuador
• Institución Financiera Pachamama
• Institución Financiera Alaquez
• Institución Financiera Sant
• Teresita
• Anfiec
• Group Sumak Kallary
• Credivillal
•  Luz de América Finanzas.

Precaución ciudadana

Las autoridades insisten en la importancia de mantenerse informado y recurrir solo a instituciones verificadas. A través del sitio oficial de la Superintendencia de Bancos, los usuarios pueden acceder al listado de entidades no autorizadas y al catastro actualizado de aquellas que sí están habilitadas.

Con esta actualización, se busca que los ciudadanos tomen decisiones informadas sobre el destino de sus recursos económicos, evitando caer en ofertas engañosas que podrían poner en riesgo su estabilidad financiera.

¿Quieres acceder a todo el contenido de calidad sin límites? ¡SUSCRÍBETE AQUÍ!